👶 𝐆𝐞𝐨𝐫𝐠𝐞𝐬, 𝐥𝐞 𝐝𝐞́𝐛𝐮𝐭 𝐝’𝐮𝐧𝐞 𝐚𝐯𝐞𝐧𝐭𝐮𝐫𝐞 𝐩𝐚𝐭𝐫𝐢𝐦𝐨𝐧𝐢𝐚𝐥𝐞
Tout commence avec Georges, un gosse curieux du monde. À cette époque, ses parents pensent déjà à son avenir : études, premiers projets, sécurité financière.
💡 𝐎𝐮𝐭𝐢𝐥𝐬 𝐚𝐝𝐚𝐩𝐭𝐞́𝐬 : donations encadrées, assurance vie pour mineurs… pour poser les premières pierres de son patrimoine sans risque.
👨 𝐆𝐞𝐨𝐫𝐠𝐞𝐬, 𝐚𝐝𝐮𝐥𝐭𝐞 𝐚𝐜𝐭𝐢𝐟 : 𝐛𝐚̂𝐭𝐢𝐫 𝐞𝐭 𝐩𝐫𝐨𝐭𝐞́𝐠𝐞𝐫
Aujourd’hui, Georges est adulte et jongle entre ses projets personnels et l’accompagnement de ses proches. L’équilibre est essentiel : investir pour lui, soutenir sa famille, préparer l’avenir.
💡 𝐎𝐮𝐭𝐢𝐥𝐬 𝐚𝐝𝐚𝐩𝐭𝐞́𝐬 : multi-contrats d’assurance vie, clauses bénéficiaires flexibles… pour sécuriser son capital et anticiper la transmission.
👴 𝐆𝐞𝐨𝐫𝐠𝐞𝐬, 𝐚𝐢̂𝐧𝐞́ : 𝐭𝐫𝐚𝐧𝐬𝐦𝐞𝐭𝐭𝐫𝐞 𝐚𝐯𝐞𝐜 𝐬𝐞́𝐫𝐞́𝐧𝐢𝐭𝐞́
Demain, Georges deviendra aîné. Son objectif ? Aider sa famille tout en conservant sa sécurité financière. Il veut transmettre son patrimoine avec méthode et équilibre, sans tensions ni surprises.
💡𝐎𝐮𝐭𝐢𝐥𝐬 𝐚𝐝𝐚𝐩𝐭𝐞́𝐬 : clauses démembrées, fonds sécurisés… pour aider ses proches aujourd’hui tout en préparant la transmission de demain.
🎯 Une vie, une méthode
La transmission du patrimoine, ce n’est pas seulement une question d’âge, mais d’organisation et de stratégie.
𝗘𝗹𝗶𝘁𝗲 𝗕𝗿𝗼𝗸𝗲𝗿 𝗮𝗰𝗰𝗼𝗺𝗽𝗮𝗴𝗻𝗲 𝗚𝗲𝗼𝗿𝗴𝗲𝘀 𝗮̀ 𝗰𝗵𝗮𝗾𝘂𝗲 𝗲́𝘁𝗮𝗽𝗲 : 𝗱𝗲 𝘀𝗲𝘀 𝗽𝗿𝗲𝗺𝗶𝗲𝗿𝘀 𝗽𝗮𝘀 𝗳𝗶𝗻𝗮𝗻𝗰𝗶𝗲𝗿𝘀 𝗮̀ 𝗹𝗮 𝘁𝗿𝗮𝗻𝘀𝗺𝗶𝘀𝘀𝗶𝗼𝗻 𝗱𝗲 𝘀𝗼𝗻 𝗽𝗮𝘁𝗿𝗶𝗺𝗼𝗶𝗻𝗲, 𝗽𝗼𝘂𝗿 𝗾𝘂𝗲 𝗰𝗵𝗮𝗾𝘂𝗲 𝗰𝗵𝗼𝗶𝘅 𝘀𝗼𝗶𝘁 𝗰𝗹𝗮𝗶𝗿, 𝘀𝘂̂𝗿 𝗲𝘁 𝗵𝗮𝗿𝗺𝗼𝗻𝗶𝗲𝘂𝘅.
Rédigé par Damien HERMAND pour ELITE BROKER